AgenteLex — Cumplimiento normativo para corredores públicos
Cumplimiento normativo para corredores públicos.
Asistente que automatiza el llenado de los formatos PLD exigidos por el Art. 18 LFPIORPI y el Art. 32-B Quáter CFF —cuestionario, identificación de cliente y beneficiario controlador— y verifica nombres contra LPB SHCP, OFAC, 69-B SAT y PEP en segundos, generando un expediente con SHA-256 y timestamp listo para auditoría.
Diseñado para complementar el juicio del fedatario, no para sustituirlo. Los datos de tus clientes nunca salen de tu máquina.
Construido sobre la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI), las Reglas Misceláneas Fiscales 2.8.1.20 (Beneficiario Controlador) y las listas de personas bloqueadas vigentes (LPB SHCP, OFAC SDN, 69-B SAT, PEP).
Cómo funciona
Del expediente del cliente al aviso SAT auditable. La IA hace el trabajo repetitivo. Tú firmas.
Procesa identificaciones y acta constitutiva
AgenteLex lee con visión nativa la identificación del cliente, el acta constitutiva y los datos del corredor. Extrae información estructurada y la cruza para llenar los 3 formatos PLD/BC sin retrabajos manuales.
Verifica contra listas negras
Cruza nombres y RFCs contra LPB SHCP, OFAC SDN, 69-B SAT (definitivos y presuntos), PEP, ONU, UE y UK Treasury. Fuzzy matching para detectar variaciones tipográficas. Genera dictamen con SHA-256.
Genera el aviso SPPLD listo para SAT
Output JSON/XML compatible con el portal SAT para presentación del aviso LFPIORPI. Audit trail con timestamp y hash de cada documento — defensa probatoria ante fiscalización.
Alcance del proyecto
Dos fases. La construcción arranca con Fase 1 al cerrar el primer despacho piloto. Fase 2 se entrega encadenada después.
Fase 1
Compliance antilavado
Cumplimiento LFPIORPI Art. 18 + identificación del Beneficiario Controlador (CFF Art. 32-B Quáter) + verificación de listas negras.
procesar-bc
Llena automáticamente los 3 formatos PLD/BC: cuestionario, identificación de cliente y beneficiario controlador. 8 ejes de validación.
verificar-listas-negras
Cruza contra LPB SHCP, OFAC SDN, 69-B SAT (definitivos y presuntos), PEP, ONU, UE, UK Treasury. Fuzzy matching.
generar-aviso-spppld
Output JSON/XML para portal SAT. Audit trail con timestamp y SHA-256 listo para fiscalización.
⏱ 3-4 semanas tras kick-off del piloto
Fase 2
Operación y archivo
Auditoría de avalúos, revisión holística del expediente antes de protocolizar y rectificación de pólizas. Mapeo 1:1 con skills ya operativas en Glosa Aduanal.
validar-avaluo
Audita un avalúo (inmueble, mercantil, prendario) contra vigencia, perito autorizado, congruencia con soporte y fórmulas de valor.
revision-expediente
Auditoría holística del expediente antes de protocolización: cruza identificaciones, acta, poderes, avalúos, BC/PLD, pagos. 12 validaciones en 3 bloques.
rectificar-poliza
Skill prescriptiva: dado un dictamen comprometido, genera el paquete de corrección — diferencias, borrador de aclaración, comunicación al cliente.
⏱ 4-5 semanas tras Fase 1 (porte de Glosa, sin R&D nuevo)
Las skills de Fase 2 están operativas hoy en Glosa Aduanal (vertical aduanas). Para AgenteLex se portan adaptando el corpus normativo (Código de Comercio, Reglamento de Corredores) sin re-diseño estructural.
Por qué AgenteLex y no SaaS en la nube
Datos del cliente nunca salen de tu máquina
A diferencia de SaaS tradicionales, AgenteLex corre local en tu equipo. Los datos fiscales y personales del cliente jamás se suben a una nube de terceros — la IA usa tu propia suscripción Claude.
Materialidad probatoria nativa
Cada dictamen incluye SHA-256 por documento + timestamp + audit trail. Ante una visita SAT, no defiendes 'lo que recordamos haber consultado': muestras la evidencia digital con integridad criptográfica.
Tu juicio profesional, ampliado
AgenteLex genera borradores y ejecuta validaciones deterministas. La firma del corredor sigue siendo personal e indelegable. La herramienta no asume responsabilidad fedataria —tú sí.
Multas que evita
Hasta 65,000 UMA por aviso LFPIORPI mal presentado + $1.5M-$2M MXN por persona moral cuyo BC no se identifica (Art. 84-M CFF) + suspensión de habilitación. AgenteLex existe para que esos errores no lleguen a tu despacho.